利率的期限结构指的是不同期限的借贷利率之间的关系。一般来说，借款的期限越长，利率越高；借款的期限越短，利率越低。

利率的期限结构通常分为以下几种形态：

1. 正常的上升结构：在正常情况下，长期借款的利率会高于短期借款的利率。这反映了市场对长期借款的更高风险和不确定性的认知。例如，长期借款可能面临更多的利率变动、通胀风险和违约风险。

2. 倒挂结构：倒挂结构意味着短期借款的利率高于长期借款的利率。这通常发生在经济不稳定或衰退时，市场预期未来利率将下降。因此，投资者更愿意借出资金以获得更高的利率回报，而同时不愿意锁定在较低的长期利率下。

3. 平坦结构：平坦结构指的是不同期限的借款利率相对稳定，没有明显的上升或下降趋势。这通常发生在经济相对稳定的时期，市场预期未来利率变化不大。

利率的期限结构对经济有一定的影响。当倒挂结构出现时，可能预示着经济衰退的风险，因为投资者对未来经济前景持怀疑态度。相反，正常的上升结构通常被认为是经济增长的正面指标，因为长期借款的需求增加，反映了企业对未来经济增长的乐观预期。

总之，利率的期限结构是指不同期限的借贷利率之间的关系，可以反映市场对未来经济和利率变动的预期。不同的期限结构形态对经济有不同的影响。